不让你干的事情, 最好削尖脑袋干

菜根2024-08-30 20:45:48  65

“美元微笑理论”创立者史蒂芬·詹发表预测称,美联储降息或促使中国企业抛售高达1万亿美元的美元计价资产,从而推动人民币升值至多10%。

史蒂芬·詹的逻辑很简单,甚至有点可笑,他认为美联储降低借贷成本,美元资产的相对吸引力将减弱,进而可能引发大量“保守型”资金回流中国。

其实詹的观点和国内一些所谓的专家观点是不谋而合的,很多专家认为美元一旦降息,人民币资产会回流,然后市场上的钱就会变多,然而中国现在显然并没有什么很好的投资标的,所以这些热钱只有可能去买房地产。

最终的结果是房价会再次炒高。呼吁大家赶紧买房,现在还是价格洼地,未来就买不到这么便宜的房子了。

对于这类观点,已经有点轻度幻想症了,老夫建议去精神病医院保守治疗。

美元降息周期到来,很多美元资产的确会被抛售,但并不意味着它会变成人民币资产回国,它只会在以美元计价的资产中进行切换。

最典型的就是美元债。

关于美元债的问题我已经说过无数遍了,它就是做空美国,赌利率下跌,利率跌,美元债就会涨,就是这么简单粗暴。

目前国内美元债的需求量已经严重攀升,很多QDII基金都开始限额,大家可以翻翻支付宝上的一些QDII产品,很多已经不让购买,还有一些每天限购1000甚至100,抢点美元债的额度,比考公务员都难。

但买不到就更要买了,大家始终要记住普通人不可能三角,普通人,有好处,不排队是不可能同时成立的,不让你干的事情最好削尖脑袋去干,这样还有可能获得一点蝇头小利。

作为散户都有这样的意识,那些持有美元的大型机构智商不如散户?

别说机构了,就连央行也终止了连续20多个月增持黄金的记录,再度增持美债。

所以美元降息以后,被抛弃的可能只有美元存款,机构们纷纷转向增持美债,但依旧还是美元资产。

还有一个非常重要的因素,现在国际地缘冲突不断,中美贸易对抗激烈,黑天鹅事件层出不穷,作为机构投资者,它们最关心的并不是如何增值,而是如何避险和保值。

人民币现在最大的问题是什么?

我相信大部分人的担忧就是人民币对内疯狂贬值,看着自己拿了这么些工资,实际购买力却被严重稀释。

比如这个月蔬菜价格就严重上涨,官方数据说涨了40%,但实际生活中翻个两倍三倍的都比比皆是。

那么这到底是因为今年夏天各地水灾导致蔬菜供不应求,还是因为货币超发已经开始对内通胀了?

就看9月份蔬菜价格能不能下来了,但不管怎么说,这种担忧一直环绕在每个中国人的心中。

所以多搞点美元配置,或者买点黄金,总是错不了的。

但遗憾的是,国内美债投资渠道都在限购,直接买就很难,毕竟外汇管制在对吧,更深入的话也不方便说。

其实,我倒是觉得国内可以多搞点美债相关的衍生品市场,脱离美元债实物而产生相应的信用标的。

比如之前被喷得很惨的雪球产品,其实就是对赌大盘的走势,这就是一种很典型的衍生品。

同样道理,美元债一样可以对赌嘛,我相信开发类似的产品应该没有技术上的难度,关键在于敲入敲出有没有挖坑给你钻。

雪球的坑就很明显,敲入敲出的观察频率完全不匹配,导致投资人亏损居多。

如果这种没有这样的坑,倒是可以尝试着玩玩。

最后,再来分析一下美元降息对国内房地产的影响。

个人认为,毫无影响,跌就是主旋律,稳得一批。

原因很简单,不要去想很复杂的金融知识,国际关系,只要经济不能有效反弹,身边就业率不能快速提高,收入不能保持稳定,房地产去金融化是必然的。

当房地产只有居住属性,其投资价值就几乎不存在了。

你看最近上面都发文,号召企业买房子做长租公寓,意思是租房市场有利润,有前途。

这话几乎已经明确跟你说,房价不可能涨了,大家就吃点边角料吧。

所以美元降息即使对国内有影响,那也是国内债,存款,消费,实体,再不济去股票,房地产一定是排名最后的。

我曾经很明确地说过,想要把陷在泥潭里的投资标的拉起,必须要有着源源不断的外部资金,当初东南亚金融危机中的香港,次贷危机中的美国,都是因为背后有中国在出钱,然后把通胀留给了自己,最终它们的楼市短暂回调以后,又再度起飞。

那么请问,谁会是中国的救世主呢?

当然是广大人民群众了,买房就是爱国,考验大家的时刻到了。

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