清远工行党委领导班子研究部署电信网络诈骗防控暨涉案账户督导工作。
近期，一名客户神色慌张进入清远工行英德长湖支行，一边接听电话一边在自助机进行转账汇款。该运营主管立即上前询问客户，凭借敏锐的反诈意识，判断这是一起网络贷款电信诈骗。经过网点人员再三劝说，客户最终同意在该行工作人员的陪同下一起到派出所进行报案，成功挽回客户的经济损失。这样温情守护群众“钱袋子”的案例是清远工行统筹协调推进“全民反诈”工作的缩影。
文/图：禤卓洪黄剑琴
近年来，该行在监管机构和上级行的正确指导下，不断深化“主动防、智能控、全面管”的治防理念，精准施策，强化源头治理、系统治理。
主要是通过“四抓、四促、一监督”措施，抓高位推进，促机制提升，班子挂帅成立小组，专题研究反诈工作，常态化召开督导、督办会议，分析研判形势，督办各项反诈防诈工作，把防范、打击、治理电信网络诈骗工作与业务经营同安排、同部署、同检查、同考核，切实做到守土有责、守土担责、守土尽责，统筹协调推进“全民反诈”工作，形成常态化日常工作运作机制，筑牢反诈防线。
抓精准施策，促管控实效。针对涉案账户、管控率较低情况，深入调研分析，强化靶向发力，对重点机构、重点领域和重点业务实施精准有效的管控措施，实施警示、约谈机制，实施常态化、长效化督办，每月督导、每季召开专题会议通报工作开展情况，落实通报典型案例，账户倒查、整治措施、问题排查督导、管理责任、开户尽职调查、回访账户管控解控，投诉异议处理等各项工作举措，带动整体完善涉诈问题治理。
抓宣传防范，促意识增强，以营业网点为主阵地，采取“厅堂网点+社区”模式，结合“七进”等主题活动，开展“反诈拒赌，安全支付”“支付为民，开户不难”等一系列主题宣传活动，通过在营业网点醒目位置张贴反诈宣传横幅、摆放折页等方式广泛开展宣防工作；充分发挥网点窗口优势，对办理业务客户开展“一对一”“面对面”宣传，设立反诈专职宣传员，扎实推进反诈宣防工作。
2023年，该行组织面向老年人、农村、企业、校园、社区开展反电诈宣传196次，累计发放资料约26000余份，通过微信公众号、官方媒介等线上渠道宣传60余次，阅读量达35万人次，构建起全方位、多角度、深层次的一体化宣传格局，提升了公众反诈能力，引导群众擦亮眼睛，筑牢了反诈防线。
抓警银协作，促共治共享，配合公安机关落实反诈防诈各项工作措施，在网点扎实开展“防诈、识诈、拒诈、劝诈、反诈”工作，主动管控可疑交易，为群众挽回损失，主动开展排查督导、技术反诈、重点环节防控、智能识别防控。
强化阵地宣传防范，通报典型案例，制作反诈宣传视频作品，提示高发涉诈案例实例，全力配合市反诈中心工作，协助做好查询、冻结、止付、资金返还等工作，为公安机关打击治理电信网络诈骗提供有力支持。
同时，该行还按照“三比三看三提高”工作办法，制定涉案账户监督控制方案，纳入分行纪检“天网行动”监督领域，严控涉案账户风险，以服务实体经济、坚守金融为民、防范化解风险为重点，提升电信网络诈骗“资金链”精准治理防控水平。
截至2023年末，该行涉案个人银行账户同比降幅近60%，实现账户数量和同业排名“双降”，同业可比行排名最优，并被市反诈办发函表扬。同时，该行成功劝阻拦截涉嫌电信网络诈骗事件78起，协助公安机关查询止付涉案金额800多万元，通过系统实时预警并拦截涉诈交易超2000笔，成功拦截涉诈资金超3000万元，最大程度为人民群众挽回经济损失。
此外，该行始终坚持金融工作的政治性、人民性，以防范化解风险为重点，取得涉案账户逐月下降、管控劝阻率、宣防效果明显提升的成效。得益于此，该行连续两年被授予清远市“治乱补短全民反诈”专项行动先进单位。其中，2023年是唯一荣获上述先进单位的银行。
下阶段，该行将坚持以人民为中心，强化系统观念、法治思维，统筹推进账户涉诈风险防控和优化服务，筑牢反诈风险防线，以实际行动保护人民群众“钱袋子”。
