美国实施金融制裁的手法

（一）美国实施金融制裁的手法

1.法律先行：美国的《国际紧急经济权力法》和《国际紧急状态法》规定，当总统认为有“非同寻常的威胁”，可宣布紧急状态，实行包括资产冻结的经济金融制裁。

2. 形式多样且严厉：（1）没收冻结资产：美国政府冻结了萨达姆，卡扎菲等个人海外资产，2019年8月冻结委内瑞拉政府在美国资产，2019年9月冻结伊朗总统鲁哈伊个人资产2000亿美元；（2）禁止金融交易、冻结或取消国家间或国际机构融资、第三方制裁等；（3）更多实施“聪明制裁”：2003年美国冻结伊拉克官方和萨达姆在美资产。在推翻卡扎菲政府时，只以北约之名，进行空中军事打击，冻结卡扎菲海外资产，让反政府武装开商业银行，将石油天然气卖给欧美国家。对俄罗斯冻结资产，打压油价。通过联合国安理会决议对朝鲜全面制裁；（4）联合欧盟日本等盟国，对伊朗、伊拉克、利比亚、叙利亚、俄罗斯、朝鲜等国进行制裁。

3. 滥用美元货币权力：

美元货币权力分为三大部分：（1）基于价值储藏和交易媒介职能的货币政策权；（2）基于交易媒介职能的支付清算权、基于记价单位和交易媒介职能的的定价权；（3）奠定美国实施经济金融制裁的基础。

目前传统军事地位下降，货币金融地位加强，货币权力成为国际竞争的关键内容。本杰明?J?科恩论述货币权力框架，包括：（1）自治力：推迟力是通过推迟调整时间来减小调整成本的能力，转嫁力是把调整成本转嫁给其他国家的能力，取决于对外部冲击刺激和反应，转嫁力主要衡量标准是一国经济的开放度和适应能力，开放度的衡量指标是是国际贸易占GDP比率；适应能力的衡量指标有要素流动性、信息可得性、管理者才能；（2）影响力：主动影响力指一国有意识地利用其实力，强迫或诱使别国改变其货币经济政策的能力。

货币权力是国家主权一部分，只限于本国境内， 2016年10月1日人民币纳入SDR货币篮子，与美元欧元英镑日元一起成为全球储备货币，但美元是世界货币，可以把他国纳入美元为中心的世界货币体系。

（二）美国对中国可能实施的金融制裁

1.逼迫中国购买美国国债：过度发行美元使债务贬值，美国政府也可能停止偿付债务或变相赖债。

2.借口国家安全，冻结或没收中国官方，企业或个人海外资产。

1950年朝鲜战争，美国政府据《与敌国贸易法》，对中国在美一切资产予以冻结。美国也会要求其他国家一起进行制裁。

3.冻结或取消向中国企业融资。

美国制裁的140个案例有80%使用了融资制裁；联合盟友、协迫第三方或国际金融机构一起限制融资。 2016年11月4日，美国以向伊朗、阿富汗、也门、土耳其、俄罗斯等受制裁国提供金融服务为由，制裁中国农行纽约分行，罚款2.15亿美元；2019年《纽约时报》散布了美国可能制裁招商，交通，浦发银行的消息。

4. 截断美元。

世界70%贸易通过美元完成，美国可截断我国获取美元，可通过“环球银行间金融电讯协会”（SWIFT）和“纽约清算所银行同业支付系统”（CHIPS），使中国无法使用美元转账、支付、结算。

SWIFT是国际上最重要的金融通信网络，提供240种电文标准，是国际银行间数据交换的标准语言， 我国银行电文或直接采用SWIFT格式，或基于SWIFT格式支持支付、证券、债券和贸易等业务电文的通信。通过SWIFT传输的电文类型包括客户汇兑、银行汇兑、贷记／借记通知、财务报表、外汇买卖和金融市场确认，托收黄金及贵金属交易、跟单信用证、银行同业证券交易、余额报告、支付系统等各种信息。

1980年SWIFT联接到香港，中国银行1983年加入，是第1034家。国有商业银行及上海深圳证券交易所，所有外资和侨资银行及地方性银行都加入了。 全球外汇交易电文基本通过SWIFT。 SWIFT已遍布全球206个国家和地区，连接8000多家金融机构，支持80多个国家实时支付清算。其电文标准格式，成为国际银行间数据交换的标准语言。

理论上SWIFT是私营股份公司，按比利时法律注册，由会员银行协同管理。但美国对SWIFT支付系统的控制，与美元地位相关。美元是国际跨行结算主要货币，占绝对支配地位，SWIFT支付结算是以美元为基础运行的。

美国的CHIPS是美国能控制SWIFT支付系统的重要条件。CHIPS（美元大额清算系统）由21家美国银行持股的清算所支付公司运营，CHIPS通过与SWIFT系统联接，日处理交易28.5万笔，金额1.5万亿美元，其47家直接会员来自19国银行。9．11为美国控制SWIFT系统数据提供契机。美法案要求SWIFT共享数据，了解控制恐怖组织资金往来。美国情报部门可看到每一笔款项。

5．案例：昆仑银行失去美元结算通道

昆仑银行前身是新疆克拉玛依市商业银行，2009年4月被中国石油集团收购，建立长期安全可靠的资金汇划路径，保持敏感地区资金结算通道，保障海外能源贸易结算。中信、建设、衢州及中国银行原可接受伊朗信用证，2012年后都停，昆仑银行成为进出伊朗的唯一结算通道。

2012年7月美财政部宣布，昆仑银行向美国制裁名单上6家伊朗银行提供“关键金融服务”，与伊朗发展大规模杀伤性武器项目和支持国际恐怖主义有关；切断其与美国金融系统联系，要求任何持有该银行账户的美国金融机构在10天内销户。

中国外交部表示：美方援引国内法对中国金融机构制裁，违反国际法，美国关闭昆仑银行美元结算通道，只能用欧元和人民币结汇。几乎所有银行甚至中国的银行都不敢和昆仑银行发展业务。

四、金融对策

（一）控制人民币贬值预期，减少外汇流失

（1）适当时机将人民币贬值； （2）清查国内非法外逃资金，追

回前几年乱投资的外汇； （3）严格出口结汇，该收的外汇一定要收回；（4）坚决控制用国家外汇储备向海外投资； （5）抛售美国国债；（6）在中国的进口和海外投资中，尽量采用人民币计价和支付。

（7）建立中国独立的国际贸易结算系统。

综合考量外汇储备中美国及其盟国货币结构

（1）对日元和英镑投资须三思而后行；（2）欧元脆弱不稳定，对欧元的增持须保持谨慎和适量；（3）加大对特别提款权（SDR）及周边国家自由兑换货币的投资力度，切实推动外汇储备多元化进程；（4）适时增持黄金储备，将留存美国的黄金储备调回国内；黄金是最可靠的保值手段，在出现国际政治经济动荡时，黄金更是最理想的财富化身；黄金储备完全是一国主权范围内的事情，可自动控制，不受任何超国家权力的干预；其它货币储备具有“内在不稳定性”，须受承诺国家或金融机构的信用和偿付能力的影响，债权国往往处于被动地位，远不如黄金储备可靠。可将一部分外汇储备置换为黄金储备，以实现风险对冲的目的，防止受制于储备货币的发行国。

推进人民币国际化

1. 当前国际货币体系危机频发、国际收支失衡、汇率失调，人民币国际化的挑战是：（1）美国试图建立美国、欧盟、日本等国的零关税区，自由贸易区；（2）美欧日英瑞士六大国际央行于2013年达成长期多边货币互换协议；（3）国际货币政策严重分化。

人民币逐步成为全球第二大贸易融资货币、第五大结算货币。应率先实现人民币亚洲化。

.贸易中更多使用人民币

中国可通过“一带一路”、亚投行、丝路基金，在大宗商品如石油、天然气、铁矿石交易中使用人民币。“一带一路”为人民币国际化创造契机，从货物贸易到跨境直接投资，从经常项下到资本项下开放合作，未来跨境信贷、金融市场、货币市场开放等，为“一带一路”提供货币支持。“一带一路”的需求为人民币国际化提供内源动力。“一带一路”战略的实施，涉及基础设施建设、能源资源、制造业等众多领域的金融支持，高度汇集了融资、投资、贸易等众多国际经济金融合作项目，在贸易与投资结算、跨境融资等领域，将催生人民币跨境使用需求，这种内在需求必将有助于扩大人民币流通规模，加速人民币国际化进程。