晨星(中国)2024年度投资峰会圆满举行

本报记者王镜茹

4月13日，晨星（中国）2024年度投资峰会在广州盛大开幕。

记者了解到，这是晨星投资峰会首次在中国启幕。此次峰会以“新趋势新赋能创共赢——探索资产与财富管理新时代”为主题，会议特别设置六大主旨演讲与七大圆桌论坛，汇聚海内外顶级财富管理机构代表、专家学者等，共话资产与财富管理行业在新时代背景下的核心挑战与无限机遇。

上海交通大学上海高级金融学院执行理事屠光绍表示，晨星首次把在全球都有影响力的重要峰会放在广州，既说明了晨星对中国资本市场、投资发展方面的重视，也代表了业界对于下一步投资行业、投顾行业如何发展更加关注。

“积极发挥粤港澳大湾区在整个金融高水平开放过程中的试点和引领作用，反过来也能为全国的金融高水平开放起到很好的示范作用。”屠光绍说。

当前，财富管理行业蓬勃发展，公募基金管理总规模逼近30万亿元大关，居民的金融资产配置需求日益增长。财富管理新时代，公募基金如何“发力”？

晨星全球高级战略顾问陈鹏表示：“‘基金赚钱，基民不赚钱’并非中国市场特有现象，造成这一问题背后的根源是投资者行为偏差。基金公司、基金销售公司和基民要三赢。原来的模式是以产品销售为中心，有了基金产品，付给销售佣金、分管理费最后到消费者，实际上我们要颠倒过来，投资者在最上面，投资顾问为投资人服务，最后来配置基金产品。”

近年来，更加科学、专业的财富管理服务也成为我国居民迫切诉求。

盈米基金总裁肖雯认为，在中国的市场上组合跟投模式和账户管理模式会长期存在。其中，账户管理是以客户的账户为中心，组合是以组合的策略为中心，服务的标准化不太一样，组合跟投是高效的投资顾问，账户管理是更加个性化、更加结合客户的目标；服务方式来看，组合跟投更加高效、更加规模、更加自动化，而账户管理有更多一对多的模式或是一对一的模式。