府库第868期基金投顾观察原创内容
未来的目标在多元资产配置，一步一步往那边走的过程，要处理很多问题，咱们一起去探讨和解决。如果做一个模拟组合，这个事很简单，直接设置不同比例就可以。但咱们真的实际操作的话绝对没有那么容易，现在基本都是在多个App上面买了各式各样的基金，再加上股票账户，绝对没有这么好管。
或快或慢，咱们先走出来第一步，今天从账户与持仓、核心持仓两个方面，开始这个话题。
01 账户与持仓
我做了一个数据看板，这个数据是我把当前的持仓情况做了一个视图，分别是三个指标，账户总数、持仓总数、不同账户持仓数量统计。
账户总数，是所有账户数量的总和，把基金账户、股票账户全部统计在一起，这个是直接决定了咱们的管理难度。比如我统计了一下，有9个账户，现在的感觉就是账户有些太多了，很多账户可能除了每个周做统计的时候会汇总一下，其他情况都不会打开。越多的账户数量，越不利于咱们做管理，很难做统一规划。
持仓总数，是所有账户持有的基金、股票、现金的数量。统计之前我是万万没想到我的持仓会有76个之多。不同账户会持有同样的基金、投顾组合，整体管理会比较难，如果不进行梳理的话，是不容易区分出来不同大类资产的占比情况的。
不同账户持仓数量统计，分布在不同账户中，持有的资产数量。有一些账户持有的比较多，有一些账户持有的很少。我对持有的资产还是比较清楚的情况下，一个账户有10个到20个基金或者投顾组合，复杂度肯定超出了可管理的范围了。
毕竟有一些是买了一点作为观察的持仓，为了更有效的管理，我增加了第二个指标——核心持仓。
02 核心持仓
核心持仓的定义是长期跟踪，作为主要的配置方式，持仓占比比较大，或者未来会有比较大的加仓倾向的持仓，同样拆分了3个具体指标，核心持仓数量，核心持仓数量占比，核心持仓金额占比。
核心持仓数量，这其中就包含我持有的一些投顾组合，主动基金、指数基金、现金、债券等等的资产。因为是按账户统计，假设同一只基金在几个账户里面都持有，也算做不同的持仓。还有一些客观原因，比如海外基金限购，标普500作为同一类资产，也会买入多只基金。
核心持仓数量占比，26个核心持仓的数量虽然比76个整体持仓减少了很多，但绝对数量依旧不小。同时这也代表着其他50个持仓，可能就处在一个无法管理的情况下。对于我来说因为要跟踪很多投顾组合，所以会增加比较多的观察持仓，否则的话这个数量越少越好。
核心持仓金额占比，由于核心持仓的持仓金额肯定会比较大，所以核心持仓的持仓占比，肯定大于观察持仓。但比如我的持仓比例中，观察仓位在整体持仓金额占比中，还有一个7.89%的比例，看着比例虽然不大，但换算出来金额是不少的，未来我的这个比例还会持续去降低。
在把自己的持仓做分析汇总的时候，我之前是完全没有想到会是这样的一个情况，不知道各位朋友的持仓会不会更加精简一些。随着这几年各大互联网平台纷纷推出与投资理财有关的业务，持仓很有可能跟我差不多，散落在各个App里面。
我做了这个统计汇总后，一方面希望去降低持仓复杂度，另一方面是通过设计一些工具，能更有效地去把这些资产管理起来，毕竟短时间去腾挪这些账户和持仓也不容易。
这个话题咱们会继续深挖，明天咱们进一步，对持有的资产进行分类，开始做不同类型的资产的统计。应该会是一个系列内容，我也能设计一套工具出来，把这么多持仓管理起来。
大盘云图
以上是2024年10月28日大盘云图，市场有所分化，行情比较积极，中小盘股票非常活跃。继续观察，根据持仓可以适当做一些再平衡的动作了。
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