平安基金: 扎实做好金融“五篇大文章” 为加快建设金融强国贡献力量

金融是国民经济的血脉，是国家核心竞争力的重要组成部分。去年，中央金融工作会议提出要做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章。今年，新“国九条”出台，更强调坚守资本市场工作的政治性、人民性，既要服务国家重大战略和推动经济高质量发展，又要践行金融为民、保护投资者权益的使命。

平安基金作为公募基金行业的一员，近年来持续践行“金融为民”的理念和中国平安“省时、省心、省钱”的客户价值追求，坚持做长期正确的事。平安基金将积极贯彻新“国九条”精神，扎实做好金融五篇大文章，持续提升投资者回报，服务好科技创新、产业创新，推动公募行业高质量发展，为加快建设金融强国贡献一份力量。

坚守金融人民性致力提升投资者普惠化服务

平安基金始终践行金融为民理念，从降费让利、投教陪伴、投研提升多个方面提升投资者权益。

在降费让利方面，平安基金积极响应政策号召，推动旗下38只主动权益基金调降管理费。以2023年末规模计算，公司每年合计让利投资者近亿元。

在投教陪伴方面，平安基金依托公司服务号和各代销机构的财富号提供日常专业陪伴服务，包括市场波动解读、基金经理市场日评、投资风向标、理财学堂、互动话题等，借着线上开放平台，与渠道一起，从投前到投中到投后，做好全方位陪伴服务。2023年，平安基金面向零售和机构客户开展数千场的线上线下路演投教服务。

在投研提升方面，平安基金高度重视投资能力建设。第一，树立长期投资、价值投资的理念，不过分关注短期业绩，鼓励基金经理创造持续稳健的投资回报；第二，强化专业人才梯队培养体系，为专业人才提供发展平台，投资管理实行精细分工，形成多团队、多风格的专业投研队伍；第三，以投资者利益为核心，把复杂问题留给自己，把简单和便捷交给客户，力争为投资者创造持续、稳健的投资收益，提升投资者的获得感。

持续发力养老金业务服务居民养老投资需求

个人养老第三支柱制度的推出，对于构建我国社会保障体系具有划时代意义。2023年11月份，公募基金行业首批个人养老公募基金Y份额正式发售。这标志着公募基金正式成为第三支柱的“责任担当”。从发达国家比如美国的经验数据来看，公募基金占居民养老第三支柱的半壁江山。可以预期，我国公募基金也将会在笫三支柱发挥越来越重要的作用。公募基金管理人作为养老基金的产品提供方，将发挥好助力居民养老金财富增值与为资本市场引入长期资金的桥梁作用，一方面将根据不同养老群体的风险承受能力科学的进行资产配置，满足投资者长期养老资产稳健增值的需求，另一方面对资本市场来说，个人养老金是非常难得的长期稳定资金，我们要做好资源配置，将资金投资于具有长期发展潜力的优质企业，发挥金融支持实体经济的作用。

平安基金作为行业中较早布局养老公募产品的基金公司之一，在养老公募FOF方面，已成立了2025、2030、2035、2040等多只养老目标日期基金和1只稳健养老目标风险基金。平安基金将秉承“金融为民”的行业理念和中国平安“省时、省心、省钱”的客户价值追求，勤勉尽责，苦练内功，为持有人创造良好体验和稳健回报，为养老基金事业添砖加瓦。

支持科技创新、产业创新注重科技产业投研能力

平安基金充分发挥公募基金投资研究方面的优势，通过持续、深入的研究，助力资本市场的价值发现，有效引导资源流向实体经济及国家战略重点支持的，具有投资价值的领域。近年来，平安基金已经开发包括粤港澳大湾区、新能源汽车、高端制造、低碳经济、科技创新等围绕国家战略及重点扶持产业的主题基金，以落实金融行业服务实体经济与国家战略的号召，推进科技创新及战略性新兴产业。

截至2023年底，公司旗下基金（公募+专户）投资科创板股票超72亿元，创业板股票超135亿元；公司产业债投资总额超1147亿元。

在科技投研方面，平安基金高度重视战略性新兴产业领域的投资研究和产品创新，在投研资源上持续向科技创新领域倾斜，培养出一批在新能源汽车、光伏产业、创新药、高端制造、信息技术等领域的专业投研人员，实时对新技术、新产业跟踪覆盖，不断完善对科创龙头、专精特新小巨人等新兴、特色标的研究框架和估值方法，以金融力量助力科技实业发展。

积极拥抱金融科技提升投研、销售、风控智慧化经营

平安基金积极拥抱科技，通过科技手段全面提升投资管理业绩、客户服务水平、风险控制三大核心能力，致力于成为科技赋能型智慧资产管理公司。公司近年来在金融科技方面持续投入，夯实科技基础设施、储备金融科技人才。金融科技每年投入上亿元，科技人员占比公司人数约20%。

在智能投研方面，科技团队与公司权益、固收、资产配置、ETF四大核心投资部门投研人员深度合作，针对不同投资板块对信息收集与处理的差异与痛点，实现投资管理“先知、先决、先行”。

其中，公司自主开发覆盖ETF全流程投资管理的综合系统平台Oceanus海神系统，依靠全流程、实时监控的ETF指数投资辅助系统实现投资、风控、绩效、研究一体化，提升投资效率、降低运作风险。在海神系统的助力下，平安基金旗下多只ETF今年以来跟踪误差排名同类型基金前列，该系统也曾荣获深圳市金融创新优秀奖。

在智能销售方面，公司通过开发智能销售平台，从产品和客户多个维度进行分析，让客户经理提供更精准、专业的销售建议。

在智能风控方面，公司利用平安集团科技手段及大数据优势，开发了业内领先的组合负债管理、信用风险预警、流动性管理、运营清算等系统，针对投资标的和重要交易对手实现全方位、全周期覆盖，形成独具特色的“独立运作、分业监管、集团监督”的“行业+1”风控体系与实践，有效防范和管理公司运作风险与基金投资风险，充分保护投资人合法权益。

打造绿色主题投资产品与服务完善绿色金融标准体系建设

对于ESG投资，平安集团一直以来都非常重视，平安基金从2019年起就已经开始ESG相关产品的布局。目前平安基金已经开发了包括平安中证新能源汽车产业ETF、平安中证新材料ETF、平安中证光伏产业ETF等多只ESG相关产品，投资标的包括新能源汽车产业链、光伏产业链、先进钢铁、有色金属、化工、无机非金属等基础材料以及关键战略材料等新材料领域的上市公司。

平安基金秉持平安集团责任投资理念，不断完善绿色金融标准体系建设。在投资中积极践行ESG纳入原则，即通过CN-ESG评分框架评估目标公司对可持续发展的积极贡献，评分结果为最优5分位的标的公司，会被纳入责任投资鼓励清单，可在同样的财务评估结果下优先考虑进行投资。

站在新的历史阶段，高质量发展必将成为公募基金行业创新前进的内核。公募基金行业作为资本市场的重要参与主体和居民财富管理的重要服务机构，在服务实体经济和维护资本市场稳定方面发挥着重大作用，这也要求我们必须在研究投资、客户服务、产品创新、制度建设等方面狠抓专业能力建设，只有苦练内功才能更好的满足广大投资者日益多元化、差异化的理财需求，进而促进公司、行业和市场高质量发展。

风险提示：基金有风险，投资需谨慎。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资有风险，基金过往业绩不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。投资者投资基金前应认真阅读《基金合同》《招募说明书》《基金产品资料概要》等法律文件，在全面了解产品情况及听取销售机构适当性意见的基础上，选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。本观点仅代表当时观点，今后可能发生改变，仅供参考，不构成任何业务的宣传推介材料、投资建议或保证，亦不作为任何法律文件。

（CIS）