账户管理合集与思考: 大类资产重质不重量

府语2024-11-01 08:01:13  47

府库第871期基金投顾观察原创内容

今天把本周写的三篇账户管理文章做一个合集,感觉更有收获的是与各位朋友在交流过程中,发现大家在配置时的一些思考,让我收获也很多。

01 持仓管理

《复杂的账户管理:账户与持仓、核心持仓》,持仓管理先把账户和所有的持仓进行了汇总,账户数量太多、持仓总数太多会导致比较难管理,这样我们就划分出来核心持仓。依旧核心持仓把要重点关注的给标记出来,同时去处理那些不重要,但是散落在各个账户中没法管理的资产去识别出来。

02 资产划分

《复杂的账户管理:持有的基金归为哪类资产?》把目前可以涉及到的大类资产,进行了六类划分,包含现金、中国股票、中国债券、海外股票、海外债券、黄金。一个比较重要的调整是把港股、海外互联网这些大部分业务都在国内开展,营收在国内的企业,划归到中国股票这一类。

划分方式也是一种抓大放小的模式,对于资产细类的统计模糊正确就可以。

03 复盘反思

《复杂的账户管理:资产配置问题的自曝与反思》最后是我对自身大类资产配置比例的跟踪与反思。当前比较重要的问题就是在单一资产上面仓位太重,由于之前把不同类别的资产作为交易品,陆续止盈后仓位下降很多。未来考虑的是不同类别的资产上面,会设置一个持仓比例下限,平衡一下各类资产的占比。

有朋友说的一个问题,我也踩过两次坑,就是在配置的时候,买入过程要拉开距离,同时设置一个持仓上限,避免踩坑以后造成较大亏损。

目前很有意思,在按照“多元”这个关键词搜索投顾组合时,出现的是咱们持续跟踪观察的三大机构主理人所推出的多元组合,未来咱们也会进行持续跟踪,借鉴一下他们的思路。

在跟大家交流的过程中,也特别促进我的思考,就是大类资产配置是重质不重量。

每纳入一类资产,都需要比较详细的分析和跟踪,并不会是有一类资产就纳入一类资产,大家也都非常谨慎,如果对于这类资产不熟悉的话,都不会轻易纳入进来。增加一类资产并不像买入一只股票一样,真正能认可这类资产的价值,评估出来对整个投资组合的影响,找到合适的配置方式,最终完成这一整个环节,都不是简单的事情

比如纳入黄金的问题并不大,但是如果是豆粕这样的农产品呢,又或者配置原油的话通过什么方式更合适,这些问题都会影响到这类资产是否会纳入到投资组合当中。配置美股到底是标普500还是纳斯达克100这类的问题,又会决定咱们怎么去配置。

这样纳入到咱们投资组合中的资产,应该具备长期增长的逻辑,与现有资产形成互补,有可靠的配置方式,不会短期消亡掉。

未来咱们借着投顾的信息,一边摸索不同类型的资产,增加对不同资产理解的深度,同时扩充不同类型的资产覆盖,把这件事给完善起来。

看来,明年对多元组合的观察,是跑不了的事了啊。

大盘云图

以上是2024年10月31日大盘云图,市场处于正常波动当中,继续持有观察。

府库投顾观察

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