据多个信源消息,浙江、江苏、江西等地的理财师因参与诈骗,不少理财师已经被收监了,有受害者与其理顾联系,电话已经打不通了。还有消息称,北京的也都进去了,节奏很快,比中植快。
9月10日下午,关于海银财富实控人韩宏伟被带走的消息不胫而走,9月11日上午,上海市公安局奉贤分局对外发布,依法对海银财富管理有限公司涉嫌非法集资犯罪立案侦查,对韩某某、韩某、王某等多名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。
2023年12月,海银财富兑付危机逐渐暴露,今年5月下旬,证券时报历时超过2个月,分赴浙江、上海、山东、湖北等8省市实地调查,海银财富的运作模式全面浮出水面:理财产品全面停止兑付,至今未能拿出有效的善后方案,大量底层资产甚至被证实完全捏造、虚构,所募集的大部分资金去向不明,兑付危机出现后,海银财富实控人韩宏伟向投资人承诺“兜底”,这基本可以断定海银财富700亿庞大财富其实是一个赤裸裸的投资骗局。
1)近5万的高净值用户踩雷。截至2023年6月末,海银财富在全国91个城市拥有185个财富管理中心,1700余名理财师服务着4.66万名活跃客户。
2)涉及规模高达700亿。海银财富所售的产品起投金额为30万元或100万元,期限半年到2年不等,年化收益率7%—10%,每半年付息一次。涉及规模716.9亿元,涉及的465只理财产品全数违规,它们都是在“伪金交所”进行登记备案的。
3)资金转入空壳公司。22家发行人共计发行了465只产品,募集规模超过700亿元。为此海银财富开设了49个募资账户,平均超过9个产品共用一个募资账户,关键这些账户的底层又不相同,而这些账户资金转入的SPV公司全是一些影子壳公司,注册地很集中,却找不到有实际办公者,甚至有些地址都找不到。
4)大家投资的底层资产去向不明。不仅资金账户转入的底层公司找不到地址或办公人,而且大家投资的底层资产“应收账款”所涉及的债权人也是“查无此司”。
5)捏造虚高底层项目非常普遍。除了供应链项目,海银产品还有两大类别,资金投向分别是地产项目与政信项目,产品总规模超过500亿元。证券时报发现底层项目对应产品严重超募、项目已终止的情况甚为普遍,甚至不乏捏造虚构的底层项目。
本文部分消息综合自自媒体Jackie聊投资,部分内容借鉴自证券时报
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