据第一财经消息,招商银行行长王良在9月2日的2024年中期业绩交流会上称,该行目前没有接到监管部门个人存量房贷转按揭的通知,监管部门也没有向商业银行征求意见。这个政策目前还未得到正式确认。如果这一政策实施,可能会对商业银行的存量按揭带来一定不利影响。
A股8月收官大涨,成交额8800亿,房地产领涨
据观察者网此前报道,8月30日,A股放量大涨,成交额达到8800亿元,较前一交易日大幅放量,同时也为当月最高成交额。房地产、保险、科技、消费类板块集体拉升。
当日收盘,上证指数涨0.68%报收于2842.21点;深成指涨2.38%报收于8348.48点;创业板指涨2.53%报收于1580.46点。
从个股涨幅分布来看,上涨公司数4600多家,涨停公司数80家,下跌公司数500多家,市场呈现普涨态势,人气持续回升。
分析认为,从市场走势来看,30日放量大涨,收盘站上10日均线,盘中一度突破30日均线。在经过前期连续缩量下跌后,30日放量大涨,短期市场底部或得到确认。
宏观来看,一方面由于大盘蓝筹股继续杀跌,流动性溢出效应明显,令中小盘个股受捧,同时,这一格局的变化也带动了流动性回归;另一方面,9月无论是基本面,还是流动性,均已出现边际改善信号,国内逆周期政策有望加强,最近人民币亦是十分强势,可见一斑。
中信建投研报指出,9月美联储降息进一步明确,JacksonHole全球央行会议上鲍威尔表态称货币政策调整时机已至;国内逆周期政策有望加强叠加金九银十旺季。但经济复苏进度恐较为缓慢,维持防御性板块+高景气(受益于国内外降息)的配置,比例可根据宏观变化情况调整。
此外,近日来在岸人民币对美元汇率与离岸人民币对美元汇率双双发力,人民币资产大涨。
分析人士认为,人民币升值与美联储强烈的降息预期也不无关系。当前市场普遍预期美联储将在9月议息会议上至少降息25个基点,美元近期走弱带动人民币相应走强。日前美联储最新贴现率会议纪要显示,芝加哥联储、纽约联储董事会成员早在7月便投票赞成下调贴现率25个基点,为美联储9月降息预期添加助力。
分行业来看,Wind金融终端显示,按照概念板块分类,消费电子代工、房地产精选、HBM、保险精选等四大指数涨幅均超过5%;基金重仓、国企综合、核心资产三大指数成交额超过2000亿元,双循环、华为平台、5G应用、科技龙头、消费电子产业、专精特新小巨人主题等等六大指数成交额超过1000亿元。
对于房地产板块领涨,机构表示,伴随政策供需两侧持续发力,地产拐点有望加速临近。
消息面上,日前,国务院新闻办公室举行“推动高质量发展”系列主题新闻发布会,住房城乡建设部副部长董建国在会上表示,住建部从抓规划编制、抓制度完善、抓项目建设、抓“好房子”样板这四个手段入手。行动上,住房城乡建设部要系统推进好房子、好小区、好社区、好城区“四好”建设,其中今年计划完成5万个以上老旧小区改造任务、力争改造各类老旧管线10万公里以上等。
此外,彭博社8月30日报道称,中国正在考虑进一步下调存量房利率,允许规模高达38万亿人民币的存量房贷寻求转按揭,以降低居民债务负担、提振消费。
“政策估计已经在路上。”多位行业人士向观察者网分析认为,这是当日地产股大涨的主要因素。
值得一提的是,8月30日,银行板块继续大跌逾2%,工、农、建、交、邮等5大国有银行跌幅均超过3%,仅中国银行下跌2.44%跌幅相对较小。
对于银行股近期的回落,摩根大通认为,资金流向银行等高息股的长期趋势未变:下跌由于近期银行股表现出色,投资者锁定利润、信心不足,以及对第二季度业绩的轻微失望。尽管如此,我们认为银行的基本面向好,银行报告显示净利差(NIM)改善,管理层指引净利差和资产质量趋势保持稳定。
“除非宏观经济增长前景有实质性改善,否则资金流入高收益股票的趋势将持续。基于这一点,我们预计到年底国有企业(SOE)银行将表现优于大盘,最近的回调可能是增加投资的机会。”摩根大通表示。
本文源自:观察者网
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