岳阳市公安局岳阳楼分局经侦大队
破获一起贷款诈骗案件
7月下旬
岳阳楼警方接到线索
反映有人伪造虚假资信证明
骗取银行贷款且逾期不还
有贷款诈骗的嫌疑
民警立即对相关情况
展开调查
据银行风控部门反馈
可疑贷款人余某于2022年3月
向银行申请房屋装修贷款38万
后续款项已被转移至特定账户
是贷款人并无实际装修房屋意愿
且一直逾期未还款
民警通过银行调证
资金分析、资料查证等发现
贷款人余某向银行提供的
装修合同、房产证等资料
系伪造的虚假材料
而其贷款所得款项也并未用于装修
那么，银行的钱去哪了？
7月27日民警锁定嫌疑人余某行踪
并在岳阳县筻口镇将其抓获
据余某交代
其因参与网络赌博
沉迷直播间给主播打赏、刷礼物
已将家产积蓄挥霍一空
为了快速赚钱
便尝试互联网投资、负债结构优化等项目
不但没有取得收益
反而令自己负债累累
甚至被银行纳入了征信黑名单
就在山穷水尽之时
余某找到了贷款中介人谭某
在谭某的“包装”下
余某伪造了一系列贷款所需资料
成为了银行的潜在优质客户
为规避风险监管
谭某还提供个人银行账号
供余某将贷款诈骗的款项进行多次转移
从而帮助余某将贷款诈骗的钱“洗白”后
再次转回余某自己的账号
谭某从中获利3万余元
目前
余某因涉嫌贷款诈骗
谭某因涉嫌洗钱
均已被警方依法刑事拘留
案件正在进一步侦办中
