目前各家银行线上信用贷风险控制手段通常做法是通过模型控制加后台线上审核。由于无法线下交叉检验，再加上需要考虑审核时效，难免会存在风险控制漏洞，一旦存在这个漏洞被人发现并利用，很容易引发系列性外部欺诈贷款风险。贷款中介刘某、梁某、贾某对某集团

随着贷款利率持续下降以及贷款需求不足，住房按揭贷款以及相应消费贷款一直以来都是不少银行重点开拓的业务。由于有房产抵押再加上也确实存在住房装修的实际需求，有些银行对这块业务放松了审核标准，这在无形之中为一些有坏心事人员留下了可乘之机。2020

总是有些银行各级管理层认为，只要是集体研究的事项，出了事情，若要问责也就是集体问责或者单位问责。但是实际工作中，集体研究是表象，实质上层层打招呼，最后让集体研究沦为形式，本质还是利用职权去违规操作。韩某作为一家地方性银行的董事长，2011年

金某是一家银行小微支行副行长，经人介绍认识客户甲公司实际控制人潘某。甲公司因开发公募项目向金某所在支行申请贷款，在报分行审批时未通过。之后，在金某介绍下，潘某与另外一家银行客户经理王某取得联系，王某在受理后按照要求将潘某甲公司贷款上报，但未

2013年至2014年，侯某、王某在甲银行（注：地方性法人银行）担任董事长、行长期间，为了摆脱在同行业中的落后局面，增加利润创收，降低不良贷款占比，在不存在富余资金的情况下，从上级部门拆借资金，以购买信托受益权的形式对定点企业发放信托贷款，

笔者始终认为，现代社会每个人都应该认识一些正直银行朋友，当急需资金时，不会病急乱投医，可以获得准确银行贷款信息。其实，当前银行业也是越来越卷，贷款领域的竞争较为激烈，任何人需要到银行贷款时，只要真诚与银行沟通，总能发现适合自己的贷款产品，没

尽管2023年监管部署了为期六个月的不法贷款中介治理行动，但是要靠这么一次行动彻底根治不法贷款中介问题，那是不可能做到。只要银行与有贷款需求的客户存在信息不对称，银行贷款管理机制存在薄弱之处，贷款中介问题将会始终存在。掌握识破贷款中介骗术方

2014年5月8日，某甲公司法人杨某和与某丙公司法人张某甲签订合作协议，由某丙公司出资、筹资，帮助某甲公司上市，某甲公司转移公司51%的股份至某丙公司。协议签订后因矿产品市场不景气公司无法上市，张某甲要求撤资并由某甲公司归还投资款。张某甲与

近年来银行业高管因腐败而被查处的案件时有发生，究其根源还在于这些被查处的高管对银行工作丧失了敬畏之心，未能坚守应有的风险合规底线。银行既是受到国家严监管、强监管的行业，更是国家金融反腐的重点领域，如果我们银行高管包括普通员工还心存幻想，将手

《城中之城》作为近年来全面反映银行人的电视剧，不仅反映了近十年来银行业一些违规乱象，也将少数银行高管以权谋私的手段手法也暴露无遗。作为一名长期致力于研究银行员工违规行为的专业人士，笔者也和大家分享下《城中之城》中银行大佬们所用到的四大受贿手

近年来，金融业的强监管、严监管不仅成为了一种常态，而且还呈现出进一步强化的趋势，监管部门“长牙带刺”也将会成为普遍现象。至于国家为何要再三强化金融监管？一方面，金融对我行经济健康稳健发展重要性所决定的，另一方面，近年来金融业曝光的一些案件确

一、案件基本情况2017年2月至2018年1月间，柳某、杨某为谋取利益，事先预谋分工，先后多次帮助他人伪造工作证、收入证明等虚假材料，将不具备银行信用贷款资质的人员“包装”成铁路职工，在A银行、B银行骗取银行贷款计人民币205.7万元，其中

不少银行员工片面认为，我只是办理贷款周转或续贷，客户贷款首次准入不是我，贷款出了问题，主要责任不在我。事实上，从法律层面上来讲，违法发放贷款罪并没有区分贷款首次准入还是续贷，只是对银行员工在办理贷款过程中是否存在违反国家规定进行判定。为此，