聊聊投资6年年化收益6.79%的事

格佳阡2024-06-16 19:52:51  79

看到天天基金网今天的文章《投资6年年化超6%,我是怎么操作的?》——我对这篇文章标题的数字比较感兴趣,点开后,我发现是“6年年化收益6.79%”,我以这个业绩要求,拉一下数据,看看有多少基金达到了这一业绩标准,如果数量太多,就求区间夏普比率排名靠前的。

要求基金成立时间在2018年6月16日之前,2018年6月15日至2024年6月14日,基金的区间年化回报大于等于6.79%,全市场满足要求的基金有1024只

取近6年区间夏普比率前100名,按照夏普比率由高到低排序如下,还展示了区间回报、区间年化回报、区间最大回撤、区间卡玛比率。

可以看到第二列数据是股票占比,股票占比高的,风险会高一些。

榜单上的标普信息科技LOF,近6年区间回报246.95%,年化回报23.02%,最大回撤-30.03%,真是一骑绝尘,给我的感受是,美股哪天回撤在-30%左右,一定要珍惜

榜单还展示了基金经理上任时间,如果要求基金经理上任时间大于6年。这夏普比率前100名的基金,则上榜的还剩下31只,详见下表。

还是多关注一下前面的股票占比吧。

如果多份额仅保留一只,则剩下24只基金,24只基金按照股票占比由高到低排序如下。上榜的偏股基金经理有周海栋、杜洋、刘旭、鲍无可、缪玮彬、祁禾。其中鲍无可近六年最大回撤-11.85%,非常优秀

如果您风险承受能力有限,可以多关注榜单底部股票占比不高的基金。

其中固收+基金经理姜晓丽、王晓晨,以及管理鹏华丰融定期开放债券(长期纯债基金,没有股票仓位)的刘涛,都是非常优秀的。

我们知道夏普比率代表着性价比,榜单上鹏华丰融定期开放债券近6年的夏普比率为3.57,卡玛比率为5.0,从热力图看最红的,性价比真的是超级高,可惜的是,这只基金是定开基金,目前是封闭期。

榜单有些基金规模很小,选择需谨慎。

如果要求近6年,区间最大回撤小于-10%,则上榜的有14只,详见下表。如果过去6年持有这些基金才是“稳稳的幸福”的感觉吧。

您看好榜单上哪只基金,为什么,欢迎在评论区讨论。

本文是自己的梳理笔记,所有内容均是个人研究,不构成投资建议,请大家更关注客观数据。

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