4月26日,A股放量大涨,沪深两市成交额10864亿元,较上个交易日放量3121亿元,北向资金全天单边净买入224.49亿元,创陆港通开通以来新高。沪指收涨1.17%,报3088.64点;深成指收涨2.15%,报9463.91点;创业板指大涨3.34%,报1823.74点。
盘面上,证券、贵金属、多元金融、软件开发、通信设备等板块迎来大涨,不过银行板块出现罕见大跌。
当日上午,江苏银行(600919.SH)开盘大跌,盘中跌幅一度达到9.83%,领跌一众银行股;沪农商行(601825.SH)跌近9%,苏州银行(002966.SZ)、长沙银行(601577.SH)等跌超4%,南京银行(601009.SH)、齐鲁银行(601665.SH)跌超3%。
午盘开市后,银行板块跌幅有所收窄,截至收盘,同花顺银行指数收跌1.67%,板块内35家下跌,7家上涨。其中江苏银行收跌9.12%,报7.67元/股,总市值1407.55亿元,较上一交易日减少超140亿元;沪农商行跌超6%,南京银行、长沙银行、苏州银行跌幅均超4%;上涨个股中,兴业银行(601166.SH)、瑞丰银行(601528.SH)、兰州银行(001227.SZ)及郑州银行(002936.SZ)涨超1%。
以银行板块资金流向来看,同花顺数据显示,当日主力净流出银行板块32亿元,其中特大单、大单分别净流出25.8亿元、6.2亿元,中单、小单分别净流入15亿元、17亿元。
个股方面,盘中一度逼近跌停的江苏银行全天成交额达到58.92亿元,换手率4.18%,当日大单净流出该股8.23亿元,中单、小单则呈买入趋势,分别净流入4.79亿元、3.44亿元。
值得一提的是,江苏银行在前一交易日(4月25日)刚刚创下年内高点,盘中一度触及8.45元/股,收涨3.43%。
4月26日大跌的还有沪农商行,该股当日成交额5.33亿元,换手率1.75%,报6.61元/股,总市值637.5亿元。
根据年报,截至2023年末,基金持有江苏银行、沪农商行的家数分别为600家、180家。截至4月26日收盘,江苏银行、沪农商行年内涨跌幅分别为14.65%、15.16%,位居A股上市银行涨幅中上游。
利润增速放缓导致下跌?
值得注意的是,在今日跌幅较大的上市银行中,江苏银行、沪农商行均于4月25日晚间刚刚发布年报及一季报,其中江苏银行在4月26日上午还召开了业绩说明会。
财报数据显示,2023年江苏银行行实现营业收入742.93亿元,同比增长5.28%;实现归母净利润287.50亿元,同比增长13.25%。今年一季度来看,报告期内江苏银行实现营业收入209.99亿元,同比增长11.72%;实现归母净利润90.42亿元,同比增长10.02%。
对比过往业绩,江苏银行的2023年、2024年一季度归母净利润增速均有所放缓,其2022年、2023年一季度归母净利润增速分别为28.90%、24.83%。
根据江苏银行披露的2023年度利润分配方案,该行拟向全体股东每10股派发现金股利4.7元,合计派现86.25亿元,分红比例30%。
中金公司4月26日一份研报指出,总体而言,江苏银行净利润增速较此前降幅较大,低于市场预期,主要由于息差压力以及拨备计提。当前环境下银行净利润增速向营收增速靠拢为行业共性,展望未来,预计江苏银行仍将受益于较为活跃的区域经济,2024年维持10%左右的净利润增速。
沪农商行方面,2023年该行实现现营业收入264.14亿元,同比增长3.07%;归母净利润121.42亿元,同比增长10.64%。2024年一季度,沪农商行实现营业收入70.85亿元,同比增长3.69%,实现归母净利润35.52亿元,同比增长1.48%。
同样,沪农商行的归母净利润增速亦较往年放缓,其2022年、2023年一季度归母净利润增速分别为13.16%、12.44%。
根据沪农商行披露的2023年度利润分配方案,该行拟向全体股东每10股派发现金股利3.79元,合计派现36.55亿元,分红比例30.10%。
回顾2023年,银行业普遍面临较大的增长压力。
普华永道4月25日发布的《2023年中国银行业回顾与展望》报告认为,截至报告披露日,2023年我国38家上市银行的整体净利润同比增长1.59%,继续受利息收入增速放缓影响,增速持续回落;拨备前利润同比下降3.21%,信用减值损失计提总额同比下降8.40%,下降幅度较上年回落2.94个百分点。
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