江苏镇江一购车人通过个人贷款购买14辆车后，在极短时间内跨省转卖，此后却拒绝偿还贷款并失联。4S店报警后，江苏镇江丹阳警方发现，这是一个涉及招揽、包装、配资、骗购、销赃等多个环节的汽车贷款诈骗案件。3月25日，上游新闻（报料邮箱：cnshangyou@163.com）记者了解到，警方在8省13地共抓获25名嫌疑人，涉案金额1000多万元。
嫌疑人称，贷款购车实际为诈骗。图片来源/江苏丹阳警方
2023年1月，江苏省丹阳市某汽车销售公司报案称：近期，公司有14辆汽车的购车贷款全部逾期，且购车人全部失联。“更让我们猝不及防的是，公司发现购车时购车人申请贷款资料中的工作单位、收入、居住地址等，都是虚构的。”报案人说，发现时14辆汽车均已过户，公司损失至少300余万元。
受理案件后，丹阳市公安局经侦大队结合汽车4S店及涉案金融机构提供的购车、贷款等资料中的信息，开展案件侦办工作。“通过调查我们发现，14辆汽车对应的购车人均为外省市人员，在本地无固定工作及住所，且14辆汽车的首付款、车险、车辆购置税款、贷款月供资金均由一名梁姓男子垫付。”办案民警孙洋洋介绍，调查中还发现，这14辆车被购车人从汽车4S店提走后，在很短时间内被转移至外地，未在车管所办理抵押手续，直接上牌、提档、将车辆转卖过户。车辆转卖套现后，车款打入指定账户，随即按照约定比例，通过转账、取现等方式，由梁某、张某、李某及购车人等分赃。
顺着赃款资金去向顺藤摸瓜，办案民警又发现了中介人员刘某、方某、王某等人。孙洋洋表示，至此，警方基本确定这是一个以梁某、张某、李某为核心，刘某、方某等人为骨干，在全国各地招募数十名经济能力较差、急需用钱的流动人员作“白户”购车人，从而实施犯罪活动的贷款诈骗团伙。
初步估算，该犯罪团伙的涉案车辆达70余辆，多家汽车销售店及金融机构被骗，涉案金额1000余万元。2023年2月8日，专案组组织20余名警力，在长沙、广州、武汉等8省13地开展集中收网行动，先后抓获犯罪嫌疑人25名。
警方抓获25名嫌疑人。图片来源/江苏丹阳警方
“我们这个行为，实际就是在诈骗金融公司的贷款来获取利润。因为我平时花销比较大，之前还欠了一些债务，为了挣钱做了违法的事，我现在非常后悔。”到案后，主要犯罪嫌疑人梁某交代。面对找上门的民警，其中一名“白户”购车人赵某表示：“我没有固定收入，中介对我进行‘包装’，然后以我的名义购车骗取金融贷款，将车卖掉后再按比例给我钱。”
“赵某所说的‘包装’，多以虚增资产、伪造资金流水等方式进行，中介还会给他们培训专业话术，伪造出‘资质良好’的假象。而像赵某这样的人，因为急需用钱或贪图小利，同时对个人征信不重视，极易被诈骗团伙许诺的好处诱惑，参与其中。”办案民警孙洋洋表示，截至目前，已有8名团伙核心骨干成员，被法院依法判处有期徒刑3年至11年刑期不等。17名“白户”购车人、中介及收车人员被移送起诉，案件正在进一步侦办中。
上游新闻记者了解到，鉴于该犯罪网络涉及团伙多、地域广，且存在继续实施贷款诈骗、骗取贷款等隐患，丹阳警方依托此案在全国发起云端集群战役，侦办、分析梳理出与其手法相关的另外10个贷款诈骗犯罪团伙，涉及22个省（市）、420辆汽车贷款，涉案总金额达4000余万元。
