融券做空和转融通我们股民都知道是机构用来收割散户的工具，但是具体是如何的操作来收割散户，似乎大家也不是很清楚，大家明面上能看到的就是股市经常的下跌，而不上涨，久而久之自己的钱就没了。很多时候，亏的也是莫名其妙，什么技术分析，什么筹码理论，什么均线等，似乎都失效了一般，每天绞尽脑汁也想不明白为啥自己总是亏损不断。今天我们就来聊一聊这个，到底融券和转融通是怎么来挣钱的。
先明白一点，股市是一个零和博弈的市场，这个市场，有人挣钱就有人亏钱，而对于大多数散户来说，亏钱是常态，因为散户除了跟随做多以外，其他的都做不了，而机构可以做空，可以通过融券和转融通得方式来，也可以通过股指期货的方式。散户和机构之间就是零和博弈，而散户又都是一盘散沙，没有凝聚力，自然就成了被收割的韭菜。
很多时候，我们辛苦研究几年或者十几年的理论，每天承受巨大的压力，经历各种心理上的折磨，研究各种战法和选股的公式，只求一朝悟道，能够登堂入室，能够发家致富、财务自由，但是我们这些东西，在能做空的机构眼里，什么也不是，他们可以轻易的屠杀我们这些潜心学习的人。让你经历了多次失败，不断的去怀疑自己是不是那里没做对，去改善完善自己，多么的可笑，明明不是自己的错，还要不断地承受不公平带来的伤害，中国的股民多么的善良，做不对，总是从自己身上找问题，殊不知在不对等的情况，你能做对的概率是比较小的，所以不要再埋怨自己，因为无用。
好了，说了这么多，那么我们来了解一下，机构是如何通过融券来获利的，首先要清楚，融券是什么东西？融的券其实就是股票，只不过这些股票在券商的手里，并不是在二级市场中交易的，机构通过自身的优势可以从券商那里借到券，然后卖出变现，当股票的价格低于借券的价格时候，在买回来还给券商。之前的融券是T+0的交易，也就是借出的当天就可以交易，现在是T+1的交易，第二天才可以卖出，实际上没有太大的改善。
举个例子：机构当天通过买入1000万的股票，把股价拉高甚至拉涨停，然后将借券商的券在高位卖掉，这就相当于T+0操作，T+1，无非就是明天可以选择再拉升一波再卖券，或者开盘就直接核按钮的卖出，那么导致的结果就是两种，第二天冲高回落或者第二天低开低走或者直接跌停。然后机构再把昨天买入的1000万股票换给券商即可。
这种情况就是相当于一个市场存在两种交易规则，一套规则适用于所有人，另一套规则只有少数人可以享受，对于普通的散户来说，基本上是借不到券的，自然也无法通过这种方式赚钱。
融券定增获利模式：定增融券套利具体操作方法是指投资者确定要参与某家上市公司6个月的定增，先提前对接券商借券，定增中标的话，卖出券源，若定增价打八折，则半年可以锁定20%的利润（年化收益40%）。定增股解禁后还券，券商的融券利息一般在5%～8%之间，故综合年化收益在32%～35%之间。融券定增获利，也是市场上常出现的一种套路方式，针对的都是一些机构或者说叫什么战略投资者！如果一家上市公司通过定增的方式来扩大生产，创造更多的利润或者能够扩大就业，那么可以说还算是一家合格的企业，但是不少的上市公司通过定增来还债或者用定增的钱去理财等，把人民群众的钱装进自己的口袋，屡见不鲜了，这样的企业你还想着他有价值投资，笑话罢了！
筹码分布失效：在所有的交易过程中，只有交易了，才能产生数据，从而出现各种技术图形、K线形态、筹码分布，筹码峰就是资金通过洗盘、建仓的一个过程，如果底部形成单峰密集的情况，说明是主力的建仓峰，主力在这个位置形成了底仓，如果放量突破前高或者脱离建仓峰，是主力脱离自己成本区的动作，后面有进一步拉升的可能。随着股价的拉升，底部的筹码峰应该出现松动的迹象，但是有些个股筹码峰并没有出现移动的情况，可是主力资金很可能已经跑了。这局是融券主力的优势。
主力通过资金的沉淀，形成股票的筹码峰，在拉升过程中，达到了预期的利润之后，通过融券借来的股票砸盘，从而让股价下跌，而主力并没有卖出自己建仓的股票，建仓的股票是用来换券的，这样底部的筹码峰就出现没有松动的迹象。借来的股票，是不会形成交易的数据，自然不会改变筹码的状态。主力的券是借券商的，而券商的券是哪里来的呢？券商的券来自股东的限售股，这里就体现了限售股转融通的强大作用，主力通过融券的方式锁定了利润，再把底部的建仓的股票通过券商换给大股东，这样一来大股东的股票数量没有变，也没有出现减持的情况，完美的形成了一次闭合的交易。主力挣钱了，券商挣钱了，大股东挣钱了，散户被套了！好吧，我不得不佩服设计限售股转融通的人，真是一把获利的好手段！
所以有些股票出现5板、6板、7板，底部筹码虽然牢牢不动，所有人都以为主力比较坚挺的时候，打板接力的人不断跟上，而主力早已在高处悄悄跑了！你说融券的主力厉害不。看到这里，你也就明白为啥不是有钱就能借到券，这里面掺杂着巨大的利益，且涉及到上市公司的股东，不是散户能借到的。
此时想想散户辛辛苦苦学习炒股知识、学习各种战法、打磨自己的心态，感觉就是笑话，终其一生也可能无法悟道，等待被屠杀的宿命......
虽然现实很残酷，市场不公平，有很多的漏洞，但是我们坦坦荡荡的炒股，还是需要去打磨自己，大路朝天，各走一边，依然可以风生水起，总有一天取得一番成就，困难和挫折不能消磨我们的意志，一次错了就从头再来，不断的去试错。
