何先生因想自主创业需要资金，受到网上“零抵押”“超低息”贷款广告的诱惑，找到一家不明中介办理网贷业务，没想到对方却拿着设备复制了何先生的银行卡信息，用于转移涉诈资金共计12.5万元。近日，重庆渝中警方成功打掉一个通过复制银行卡信息转移违法犯罪资金的新型洗钱团伙，抓获犯罪嫌疑人4人，当场查扣手机、刀具，以及读卡复制设备等一批作案工具。
犯罪嫌疑人指认作案工具
何先生是四川人，他准备在成都开店，在网上找到一不明中介办理网贷业务，对方提出可以通过刷银行卡流水的方式，提高信用贷款额度和放款通过率。急着用钱的何先生信以为真，来到重庆渝中区一茶楼包间跟业务员见了面。
“我把身份证、手机、银行卡、支付密码都交予了对方，用于‘刷流水’提高等级。”从10月31日中午一直到晚上8点，何先生像提线木偶般，按照对方指示全程配合操作。结束后，他拿回了银行卡，被业务员告知耐心等待，会有人联系后续放款。
没想到，何先生当晚离开后发现两张银行卡因资金流水异常被冻结，已无法正常使用。“我自己没有网银操作，也没进行网络转账。”他唯一怀疑的就是之前“刷流水”可能被人“搞了鬼”，担心账户资金安全，于是马上向辖区派出所报警。
接警后，七星岗派出所民警立即展开侦查，发现短时间内有12.5万元涉诈资金通过何先生银行卡转走，怀疑背后隐藏着一个专帮境外电信诈骗集团提供服务的洗钱团伙，通过深入研判，逐步厘清了团伙组织框架、运行模式、作案手法等。
犯罪嫌疑人被警方抓获
截至11月3日凌晨，该团伙“操作员”骆某、“安保”邓某、赵某，以及金主“罗某”等4名犯罪嫌疑人，先后被全部抓捕到案，当场查获手机、刀具、特制读卡复制设备等作案工具。
经查，从10月下旬开始，该团伙为牟取不法利益，在成渝两地流窜作案，通过“刷流水”办理网贷为名，读取复制卡主银行卡信息，专为诈骗分子提供洗钱服务。团伙分工明确，罗某对接境外电诈集团，提供作案资金、设备，骆某具体负责复制银行卡转移违法犯罪资金，邓某、赵某则在现场看守、望风。
“嫌疑人非常狡猾，通过特制设备复制卡主的银行卡信息，骗取密码后，完成涉诈资金转移，即便拿走银行卡，依然可继续利用该卡进行洗钱操作，更会带来盗刷风险。”办案民警介绍。
目前，骆某等人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，已被公安机关依法刑事拘留，该案还在进一步侦办中。
警方提醒：市民应加强个人信息保护，提高反诈意识，防范电信诈骗，远离洗钱犯罪，切勿泄露身份证、银行卡、支付密码等私密信息，更不能将银行卡、手机等交由陌生人进行操作。
贷款要通过正规金融机构办理，大家一定要认清非法网贷套路，别在不经意间成为电信诈骗分子的“帮凶”。
上游新闻记者何艳渝中警方供图
