芒格:加州理工学院的大部分毕业生选择进入金融行业,而不是工程行业这是社会的不幸。我能理解年轻人的选择,他们想像我一样富有。对国家对社会而言,这不是好事。总之,投行招聘的是精英,他们进入了玩法非常复杂的牌局。格雷泽的父亲说要对客户好,投行的精英则把客户当对手,对手远远没他们聪明,他们可以把客户坑得很惨。这样的事屡见不鲜。
在韩国和墨西哥,很多公司禁不住投行的怂恿,趟了外汇衍生品交易的浑水。开始的时候,这些公司能赚点小钱,它们觉得捡着便宜了。“只要别人一开口说免费赚钱,干万别往下听。”我把这条芒格法则送给你们,这句话可以帮你们少受骗、少受损失。
很多韩国和墨西哥的企业家相信了天上掉馅饼的神话,以为真能白捡钱呢。尝到了点甜头之后,他们纷纷购买衍生品合约,浑然不知自己赚的那点蝇头小利背后隐藏着巨大的风险。赚钱赚的是小钱,一旦亏损,就会亏得血本无归。很多韩国和墨西哥的公司死在了衍生品交易上。它们遵纪守法,做着正当的生意,却因为沾上了衍生品而陷入破产,这都是拜投资银行所赐,投行用复杂的产品把自己的客户坑得很惨。
投行不该违背格雷泽的父亲讲的道理,投行不该搞出那么多复杂的产品,也许它们不是成心的,但它们确实把自己的客户坑惨了。投行和客户做对手盘,交易的是非常复杂的东西,谁是刀俎、谁是鱼肉,还用说吗?我们应该毫不留情地从严限制投行的经营活动。
歌剧《帝王》中有句台词:“我有一张清单,列出了所有的罪犯,我要让他们一个个都人头落地。”同样的,我们不能放过金融领域中存在风险的经营活动,该禁止的务必严厉禁止。
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