在金融市场的平静水面下，一场突如其来的风暴让无数投资者措手不及。近日，浙江优策投资管理有限公司（以下简称“优策投资”）旗下三只私募基金——“优策长实”、“优策长秀”及“优策月月盈3号”的巨额存款爆雷事件，引发了广泛关注。据年报披露，原本存放在长安银行的12.52亿元存款，在短短几年间几乎被全部转走，至今年7月，银行存款账户余额竟仅剩8.6万元。这一惊人变故，不仅让投资者震惊不已，也暴露了私募基金管理中的重大漏洞。
优策投资，作为一家在中国证券投资基金业协会备案的阳光私募基金，自2018年4月17日至今年3月29日，共备案了28只产品。其中，“优策长实”、“优策长秀”及“优策月月盈3号”三只基金，因其稳健的风险收益特征（R2级），吸引了大量投资者的青睐。自2019年4月起，优策投资与长安银行签订了《协议存款合同》，将上述三只基金的募资存入长安银行宝鸡金陵支行和宝鸡科技支行的私募基金专户，以期获得稳定的利息收益。
然而，正是这份看似稳妥的合作，却埋下了巨大的隐患。根据协议，优策投资根据基金募集情况分批向账户存入资金，长安银行则于每月付息日向优策投资提供《账户余额明细表》。双方明确约定，资金不得划入其他账户，且不开通网银，以确保资金安全。然而，事实却远非如此。
今年7月，当投资者们期待看到新一期的《账户余额明细表》时，却意外发现账户余额竟仅剩8.6万元。这一惊人发现迅速引发了市场的轩然大波。经过深入调查，《每日经济新闻》记者发现，巨额资金的流失并非一蹴而就，而是自2019年以来，长达四五年间，有神秘之手通过网银逐步划走了这些存款。
进一步调查发现，问题的根源在于有人擅自签订了补充协议，为存款产品开通了合同明确禁止的网银功能。随后，宝鸡凤凰岭股权投资管理有限公司、西安畅融投资管理有限公司和宝鸡远大资产管理有限公司等三家公司，利用这一漏洞，频繁从长安银行账户中转走资金。据银行账户流水凭证显示，自2019年3月至2024年6月，基金投资账户合计向存款账户汇入61.6亿元，但其中大部分资金在到账后迅速被转至上述三家公司，累计转出金额高达51.67亿元，差额近10亿元。
面对这一突如其来的危机，优策投资迅速采取行动，暂停了上述基金的申赎业务，并委托律师向长安银行发去律师函，要求银行承担相应责任。律师函中明确指出，私募专户违反规定开立网银，导致资金被非法转出，要求银行赔偿损失。同时，优策投资也表示将积极与公安机关、长安银行总行对接，寻求解决方案。
然而，长安银行方面对此却表示“很冤”。银行方面确认了账户流水凭证的真实性，并指出网银的开通是企业申请并经过银行审批的。长安银行宝鸡分行相关人士表示：“开通网银都是企业申请的，我们完全是按照企业要求去执行的。”此外，银行还强调，优策投资在长安银行开设的是存款结算账户，客户存取款自由，且银行不具有基金托管人资格，因此不存在监督职能。
托管券商方面，兴业证券和海通证券均表示对产品有保密义务，不便透露过多信息。但兴业证券内部人士透露，每周都会收到加盖长安银行业务印章的《存款账户余额表》，显示资金状况正常，直至事发前并未发现异常。
对于投资者而言，这场突如其来的风暴无疑是一场灾难。他们不仅面临巨额资金损失的风险，更对私募基金的管理能力和监管体系产生了严重质疑。此次事件再次敲响了风险管理的警钟，提醒投资者在选择私募基金产品时，必须更加谨慎，充分了解产品的风险收益特征和管理团队的信誉。
