我是真的好气啊，今天红利又是高开低走，上午我都+0.4%了，要是下午没跳水我今天持有收益就能转正啊，结果下午还是跳水了，我不能接受。
最近我把中证红利以及国企红利的仓位开始持续转到恒生红利和银行ETF很多基友说我追涨杀跌，不好意思，我小瑜哥从不追涨杀跌，恒生红利的逻辑我上周说了很多，今天我想说说银行。
1.短期股价走势跟资金流向紧密相关
今年以来我发现场内好几只千亿规模的沪深300ETF被神秘资金持续且大幅净流入，特别是在上证3000点以下净流入非常明显，先不说沪深300能涨多少，起码在资金持续流入下不会跌多少。
截止到2024.8.9华泰柏瑞沪深300ETF规模达到了2620亿，简直夸张，一只ETF规模奔着3000亿去了你敢信？
我去看了一下规模快速飙升主要是在2023年7月开始，一直买到现在还在持续买买买。
根据华泰柏瑞沪深300ETF2023年年报显示前十名持有人中第一大持有人是中央汇金投资有限责任公司。
这还没完，场内1728亿规模的易方达沪深300ETF近1年规模也是快速飙升，截止到2023年年报显示前十大持有人中第二大持有人也是中央汇金投资有限责任公司。
讲道理，现在上证指数不到2900点，我认为国家队对沪深300还会继续买买买。
2.沪深300ETF跟银行有什么关系？
基友会问，国家队买的是沪深300跟我加银行有什么关系？有关系，而且关系很大。截止到2024.8.9沪深300ETF银行占比13.2%，食品饮料占比9.7%，非银金融占比9.6%，银行是沪深300第一大重仓。
沪深300ETF长年投资股票仓位99%左右，说人话就是你花100元买沪深300ETF，其中13.2是买了银行。
加上近3年市场主要是哑铃策略，一头配置高股息、高分红的红利，一头配置AI科技主题。
结果你发现中证红利ETF银行占比21.5%，煤炭占比15.2%，交通运输占比11.2%，银行是中证红利第一大重仓。
不管是中证红利还是上证红利或者是中证红利低波动银行都是第一大重仓，这个时候银行不涨都难，沪深300持续大幅净流入，买的最多的是银行，近3年红利ETF资金也是持续买买买，买的最多也是银行。
存量资金博弈下，或者说减量资金博弈下，我们需要紧密关注资金持续净流入的行业，需要避开资金持续净流出的行业。
你会发现虽然市场还在3000点左右震荡，但里面的分化很严重，一旦选错行业哪怕指数涨到3000点你可能比2900点亏的还要多。
3.公募基金对银行的仓位还没买够
截止到2024Q2公募基金银行持仓占比从1季度的4.28%加到了5.08%，处于历史分位点的26.5%。
整体公募基金对比沪深300对银行的持仓占比都处于低配的状态，特别是主动偏股基金和主动股票基金对银行的持仓更低，我认为接下来更多的主动偏股基金和主动股票基金还有可能继续加银行。
我聚焦红利背后也是聚焦银行， 单独加银行是为了提高组合的超额收益，我先从红利转出10手到银行ETF，已经转了8手，还有1手在确认中。
对于新手和小白如果你想长期卧倒不动红利ETF会比银行ETF要合适，毕竟红利自带高抛低吸，银行需要你自己把握。
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今天上证指数下跌0.14%，收报2858点，深证成指下跌0.24%，创业板指下跌0.2%，全A合计成交4987亿，成交量进一步下降，当下不是存量资金博弈，是减量资金博弈。
今天预计+1000，预计+0.1%，距离持有收益转正还差0.2%，我是真的好气啊，本来今天能转正的事情又要拖到明天，我不能接受。8月以来-12300，8月以来-1.2%。
今天减5000国有企业指数增强，加5000恒生红利ETF，手动做一个转换，同时从国有企业指数增强转换5000到银行ETF，整体仓位没变。
本文为小瑜哥个人投资基金思考，文中提及到的任何个股和基金都可能有腰斩风险。所有内容均不构成投资建议，请各位独立思考，不要以我的内容作出买入或者卖出决策，风险自担！
